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从上世纪90年代进入中国以来,直销产业就屡屡爆出问题,广受社会诟病,虽然一再受到监管,但却一直在“或明或暗”的环境中野蛮生长。根据原国家工商总局官网于2017年11月公布的《直销企业分级分类监管课题调研报告》,对直销企业经营中存在的违法行为的调查中,监管部门认为排在前三位的问题依次为“虚假宣传、未经批准从事直销活动、从事传销活动”,违法行为发生比例分别是88.9%、50%、44.4%。

三部门发布的风险提示指出,返利资金主要来源于老年人缴纳的费用,属于拆东墙补西墙,高额返利仅为欺诈噱头。一些养老服务机构明显超过床位供给能力承诺服务,或超出可持续盈利水平承诺还本付息,并以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”等名义,向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值,吸收公众资金。大量来自公众的资金未实施有效监管,由发起机构控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。

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